购物卡成“洗钱”新东西？近期高发警觉欺诈新套路

发布时间：2025-04-24　点此：1181次

公安部近来发布提示，一种经过购物卡搬运涉诈资金的欺诈洗钱新套路，在全国多地高发。有欺诈分子运用购物卡不记名特色施行欺诈，先是诱使受害者购买购物卡，再获取卡号、暗码，施行欺诈的一起进行“洗钱”违法。

前不久，南京市公安局建邺分局接到辖区某超市的一条反常购卡头绪。一名男人一口气购买了价值14.5万元的购物卡，这引起了超市工作人员的置疑。

当晚7点多，南京市建邺区的一家超市接待了一位大客户周某，他在两分钟内接连购买了价值14.5万元的购物卡，说是为单位发福利。当超市工作人员问发票怎样开时，他表明发票相关信息忘在家里了，需求开发票再联络。

周某的说辞明显不符合常理，工作人员还发现，周某频频操作手机，似乎是在发消息，并且不断敦促她们快点清点购物卡。

超市工作人员：其时我觉得有反常，他购买的时刻点现已过完新年了，加上他连开票信息都不知晓，所以我马上通知了咱们的防损部分。

超市管理部分剖析后，觉得周某或许遭受欺诈，所以当即报警。

南京市公安局建邺分局反诈中心负责人沈晓玲：咱们经过研判发现，这个状况的确比较反常，所以其时就跟超市联络，对这批卡进行了冻住，暂停运用。随后联络了辖区派出所，找到这名购卡人进行核实，承认他是否存在上当的状况。

民警上门核实时，发现没有人在家。为防止周某遭受丢失，民警拨通了周某的电话，并且在电话中，将近期触及电信网络欺诈的案子告知了周某。在民警苦口婆心劝说下，周某这才乐意到派出所。

面临民警的问询，周某解说是帮朋友购买的这批卡，可是他此前购卡时，分明说是公司要发福利，前后解说对立。

买购物卡“解锁”刷单返利圈套再“晋级”

周某终究阅历了什么，一步一步堕入圈套，经过办案民警耐性劝说，他总算向民警说出了整个工作的经过。

半个多月前，周某在网上阅读视频时，下载安装了某结交软件，并且在这个结交途径上结识了一名网友，对方将他引进到一个刷单做使命的群里。

南京市公安局建邺分局反诈中心负责人沈晓玲：刚开端做使命的时分，他的确拿到一些小额返利，所以受害人就觉得这是一个实在的事，开端对这个工作毫不置疑。当他再预备进行投入的时分，对方就以账户受限或许账户反常等理由，让受害人去线下购买购物卡，把卡号卡密发给嫌疑人，然后进行下一步操作。

事发当晚，周某急匆匆买完14.5万元的购物卡后，就依照对方的要求将购物卡的卡号和暗码，摄影发送给了对方。对方许诺周某，当晚会将14.5万元的购物卡充值到周某刷单返利的网络账号内，第二天连同之前做使命的返利金额悉数返还给他。

民警在查询中发现，对方让周某购买大额购物卡的一起，还让周某假造买卡的理由，并且让他不要告知任何人，防止被人识破圈套。

在民警及时阻拦和劝说下，周某认清自己遭受欺诈的实践，并于近期至购卡点，办理了14.5万元购卡费用的交还手续。

女子网购20余张购物卡快递员及时报警

除了周某外，在甘肃张掖高台县的张女士近来也堕入欺诈分子相同的欺诈套路。她一次性购买了20余张网络购物卡，只不过她遭受的骗术换了个“马甲”，打的是跨境电商的幌子。

近来，甘肃省张掖市高台县的一名快递员在派送快递时，发现张女士有多件到付快递，且快递内均装着相似卡片的物件，置疑张女士或许遭受了电信网络欺诈，便当即报警。

接到报警后，高台县公安局城关派出所民警第一时刻找到张女士，问询快递相关状况。经了解，张女士此前刷视频时，添加了一名生疏网友微信，想着用闲暇时刻赚点收入，便在对方引荐下，下载了一款所谓的跨境电商软件，还在其间添加了“客服”。

事主张女士：客服联络我，给我介绍了跨境电商，我有些心动，是个百货商店，进货途径、注册都看着很正规。还可以提款，我都提出来了，提了一千块钱，就信任了。

几天后，张女士看账户中收益渐涨，试着提现了几回，都成功提现，便放下警觉。随后，对方以提高网店等级和添加货品品类为由，要求张女士在实在的电商途径购买了2万余元的购物卡。

对方许诺，会给张女士的网店添加与购物卡相同金额的产品，当有客户来购买产品并承认收货后，张女士垫支的资金和赢利就会直接打入她的账户中。

张掖市高台县城关派出所副所长潘丽：咱们查看了她的手机，问询了其时的状况，承认这便是欺诈。经过劝慰，她终究认识到自己上圈套了。

警方介绍，欺诈分子以“无货源跨境电商”作保护，运用虚伪账单和销量诱惑别人出资开店，再辅导受害人用购物卡付出小额订单费用，待该笔订单完结后，受害人在途径上会看到账户收益状况并且可以成功提现。当受害人放下戒心，投入更多资金后，骗子就会以“未准时完结订单”“客户投诉”等各种理由约束提现，乃至冻住账户资金。

张掖市高台县公安局刑事侦办大队副大队长蒋湖泽：躺着都能挣钱、无需押金、零本钱高回报的跨境电商途径，都是欺诈分子搭设的虚伪网站，其服务器途径坐落境外，买卖销量都是欺诈分子后台操作修正，底子没有展开实践买卖。如不小心上圈套或遇可疑景象，要注意保存依据，及时报警，越早报案，越有利于完结紧迫止付和快速冻住上圈套钱款，最大程度削减财产丢失。

国家反诈中心：批量购买购物卡或许涉诈需警觉

记者从国家反诈中心了解到，近期运用购物卡施行电诈洗钱的事例增多，首要是由于欺诈分子运用传统的银行卡转账洗钱越来越难，而具有不记名特色的购物卡，就成了一些欺诈分子用来洗钱的新套路。

国家反诈中心民警介绍，由于商超购物卡具有匿名性、流动性的特色，施行违法违法后难以被清查，所以欺诈分子要求受害者将资金转换为购物卡，获取其卡号和暗码后，经过暗盘途径快速折价套现，完结洗钱。民警介绍，在此类圈套中，刷单返利、假充客服、虚伪出资理财等欺诈类型最为常见。

国家反诈中心民警杨举：刷单类欺诈的变种最多，比方欺诈分子会引导你开一个虚伪的“跨境网店”，并告知你店肆要晋级，或许说要添加产品的类目，引导你去购买购物卡，供给卡号和卡密给对方，从而施行欺诈。在虚伪出资理财类欺诈中，欺诈分子会以躲避手续费、账户冻结金、账户反常等遁词，引导被害人购买购物卡，从而施行欺诈。

民警提示，防备购物卡相关欺诈，不要点击不知道链接或扫描可疑二维码，防止下载涉诈或木马病毒软件，严厉保密卡号暗码等中心信息。

国家反诈中心民警杨举：如有人让你购买很多购物卡，供给卡号和卡密，阐明你已深陷圈套；别的提示广阔商户，如有人反常购买很多购物卡，请及时报警。

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